Криптовалютные пирамиды и фейковые инвестплатформы

Как работает схема

Мошенники предлагают вложиться в «высокодоходный» криптопроект или обучение инвестициям в цифровую платёжную систему. Активно рекламируют компанию в СМИ, открывают филиалы за рубежом и просят перечислять деньги на счёт в иностранном банке. Ранним инвесторам действительно выплачивают доход — но не за счёт роста криптовалюты, а за счёт денег новых жертв (схема пирамиды). Когда приток новых вкладчиков прекращается, платформа исчезает вместе с деньгами. Отсутствие регулятора крипторынка осложняет возврат средств.

Кто становится жертвой

Красные флаги — признаки мошенничества

• Обещают высокую гарантированную доходность от крипто-вложений
• Просят перечислить деньги на счёт в иностранном банке
• Доход выплачивается за счёт привлечения новых участников
• Агрессивная реклама в СМИ и обещание «обучения инвестициям»
• Нет лицензии и регулятора, всё «строится на доверии»
• Фейковые криптобиржи и личные кабинеты с «прибылью»

Как защититься

1. Помните: гарантированной высокой доходности в крипте не бывает
2. Проверяйте компанию в списке ЦБ РФ компаний с признаками финансовой пирамиды
3. Не переводите деньги на счета в иностранных банках по просьбе «инвестплатформы»
4. Не доверяйте проектам, где доход зависит от привлечения новых людей
5. Выводите небольшую сумму перед крупным вложением, чтобы проверить площадку

Фразы, которые используют мошенники

Видео: реальный пример

Новые схемы мошенничества с криптовалютой появляются в России